Πρωτότυπος Τίτλος:
Ανίχνευση απάτης σε χρηματοοικονομικά δεδομένα
Συγγραφέας:
Τσεκούρας, Νικόλαος, Κωνσταντίνος
Επιβλέπων καθηγητής:
Βαμβακάρη, Μαλβίνα
Περίληψη:
Η απάτη ως φαινόμενο στις μέρες μας ψάχνει να βρει νέους τρόπους έκφρασης και μπορεί να επηρεάζει αρκετές πτυχές της οικονομικής ζωής, μεταξύ αυτών και τις συναλλαγές. Για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τις επιχειρήσεις, ως σημαντικά τμήματα του συναλλακτικού κύκλου, η ανίχνευση της απάτης σε χρηματοοικονομικά δεδομένα αποτελεί ένα ζήτημα το οποίο καλούνται να αντιμετωπίσουν, καθώς οι δόλιες συναλλαγές επιφέρουν σημαντικές οικονομικές ζημίες και πλήττουν την εμπιστοσύνη των πελατών τους και των καταναλωτών. Στο αγώνα αυτό κατά της απάτης, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν επιστρατεύσει και αξιοποιήσει τους διαθέσιμους πόρους, όπως την τεχνολογία αλλά και την ανθρώπινη σκέψη και σχεδίαση. Η παρούσα έρευνα διερευνά πώς είναι δυνατό τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με τη χρήση αλγορίθμων μηχανικής μάθησης (ML) και τεχνητής νοημοσύνης (AI) να ανιχνεύσουν περιστατικά απάτης σε χρηματοοικονομικά δεδομένα και συγκεκριμένα, σε συναλλαγές με πιστωτικές κάρτες. Στην παρούσα μελέτη αξιολογούνται πώς ορισμένες και διαφορετικές προσεγγίσεις, όπως τα Δέντρα Αποφάσεων, τα Τυχαία Δάση και άλλες, αξιοποιούνται στη δημιουργία υποδειγμάτων-μοντέλων και στην ανάλυση συμπερασμάτων. Η μελέτη βασίστηκε σε ένα προσομοιωμένο αρχείο συναλλαγών, στο οποίο εφαρμόστηκαν τεχνικές καθαρισμού, επεξεργασίας και επιλογής χαρακτηριστικών για τη βελτίωση της απόδοσης των μοντέλων. Τα αποτελέσματα δείχνουν ότι οι εξελιγμένες μέθοδοι μηχανικής μάθησης μπορούν να προσφέρουν ακρίβεια στην ανίχνευση απάτης, μειώνοντας τα ψευδώς θετικά. Ο τελικός στόχος της ανάλυσης είναι να δείξει ότι αντίστοιχα μοντέλα μηχανικής μάθησης μπορούν να συμβάλλουν στο να θωρακιστεί η συνολική ασφάλεια του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Η έρευνα τέλος, συμβάλλει στην κατανόηση των πλεονεκτημάτων και των περιορισμών των αλγορίθμων AI στην εφαρμογή τους στο χρηματοοικονομικό τομέα.
Ημερομηνία κατάθεσης:
2025-03-21
Γλώσσες Τεκμηρίου:
Ελληνικά
Θεματικές Κατηγορίες:
Ηλεκτρονικοί υπολογιστές. Επιστήμη των υπολογιστών
Λοιπά Θέματα:
Εφαρμογές, εργαλεία, κλπ.
Λέξεις-κλειδιά:
Ανάπτυξη μοντέλων, Ανίχνευση δόλιων συναλλαγών, Ανίχνευση απάτης, Μηχανική Μάθηση, Τεχνητή Νοημοσύνη
Περιγραφή:
86 σ.,εικ.,πίν.,διαγρ.
Άδεια χρήσης:
Αναφορά Δημιουργού – Μη Εμπορική Χρήση – Όχι Παράγωγα Έργα 4.0
